해피머니, 티몬·위메프 사태에도 상품권 떠넘겨 … "6만명·1400억 피해"

국내 대표 온라인 상품권 발행사 중 하나인 해피머니아이엔씨(이하 해피머니)가 수년간 상품권 발행 잔액을 조작하고 티몬과 위메프(이하 티메프)의 심각한 자금난을 알면서도 상품권을 공급하다 6만 명 넘는 소비자에게 1400억 원대 피해를 입힌 것으로 드러났다. 경찰은 해피머니 대표와 전·현직 임직원 등을 검찰에 넘겼다.

서울경찰청 광역수사단 금융범죄수사대는 지난 25일 최병호 전 해피머니 대표와 류승선 대표 등 전·현직 임직원 6명과 해피머니 법인을 사기, 전자금융거래법 위반 등 혐의로 검찰에 불구속 송치했다.

경찰에 따르면 이들은 2023년 6~7월 티메프의 심각한 자금난을 인지한 상태에서도 해피머니 상품권을 대량 공급했다. 티메프에서 유통된 해피머니 상품권은 액면가보다 7~10% 저렴한 가격에 팔렸다.

같은 해 7월 티메프의 대규모 정산 지연 사태가 발생하자 해당 플랫폼에서 유통되던 해피머니 상품권 사용도 중단됐다. 상품권을 구입한 소비자들이 환불을 요구하자 이는 '해피머니 환불사태'로도 이어졌다.

같은 해 7월 29일부터 상품권 환불 요구가 시작되자 해피머니는 상품권 판매로 확보한 법인 자금 중 50억 원을 피해 보전이 아닌 제3의 관계 법인 계좌로 빼돌린 혐의도 받고 있다. 해당 자금은 직원 퇴직금과 법무비용 등으로 사용된 것으로 조사됐다. 경찰은 이를 강제집행을 피하기 위한 시도, 즉 강제집행면탈로 보고 있다.

해피머니는 2014년부터 2023년까지 약 10년간 매년 금융당국에 '해피캐시' 발행 잔액을 고의로 축소 신고해온 것으로도 조사됐다. 해피캐시는 해피머니가 운영하는 온라인 전용 상품권으로 잔액이 100억 원대에 달했음에도 불구하고 금융위원회에는 전자금융거래법상 등록 기준인 30억 원 미만으로 보고해왔다. 이로 인해 해피머니는 전자금융업 등록을 회피하고 전자금융업자로서의 감시·감독을 전혀 받지 않은 채 무등록 상태로 사업을 지속한 것으로 드러났다.

이번 사건으로 인해 피해를 본 소비자는 총 6만 4353명, 피해 규모는 약 1418억 원에 달한다. 그러나 해피머니 법인은 현재 법원에 회생 절차를 신청한 상태로 피해 회복 가능성은 매우 낮은 상황이다.

서울경찰청은 지난해 8월 이번 사건이 집중수사 대상으로 선정된 뒤 총 113건을 접수·병합 수사했고, 해피머니 본사 등 42곳을 압수수색하는 등 강도 높은 수사를 벌였다.

경찰은 "상품권 구매시 상품권 업체의 재무상태, 지급보증보험 가입 여부 등을 확인해야 한다"고 당부했다.